은행, 대출 및 신용 카드 계정을 연결하면 Money in Excel을 사용하여 쉽게 예산을 책정 할 수 있습니다. Excel에서 Money를 이미 설정했지만 아직 많은 시간을 보내지 않았다면 다음과 같이 최대한 활용할 수 있습니다.
Excel에서 로그인 및 금액 업데이트
Excel의 Money는 추가 기능이있는 서식 파일로 구성됩니다. 백그라운드에서 실행되는 직접 인터넷 연결을 제공하지 않습니다. 따라서 계정을 연결하고 파일을 저장하더라도 파일을 열 때마다 로그인해야합니다. 또한 최신 거래 및 잔액을 받으려면 수동으로 업데이트해야합니다.
따라서 Money in Excel 파일을 열고 오른쪽 창에서 “시작하기”를 클릭합니다. “Excel의 돈”창이 표시되지 않으면 “홈”탭으로 이동하여 리본 오른쪽에있는 “Excel의 돈”을 클릭합니다.
창의 다음 화면에서 “로그인”을 클릭하고 Microsoft 365 사용자 이름과 암호를 입력합니다.
그러면 “Money in Excel”창에 연결된 계정이 표시됩니다. 창 상단에서 “업데이트”를 클릭합니다. 잠시 후 인터넷 연결에 따라 세부 정보가 새로 고쳐지고 현재 날짜와 시간이 기록됩니다.
이제 로그인하고 최신 거래 및 세부 정보를 얻었으므로 살펴볼 시간입니다!
스냅 샷 탭보기
Money in Excel 통합 문서의 “스냅 샷”탭은 지출을 한 눈에 볼 수있는 훌륭한 도구입니다. 시트 맨 위에있는 월과 연도를 선택하여 시작하십시오.
그런 다음 차트, 그래프 및 표를 검토하여 힘들게 번 현금이 어디로 가는지 잘보세요.
‘현재와 전월 지출’막대 차트는 상단에서 선택한 이번 달과 이전 달 간의 지출 차이를 보여줍니다.
“이번 달의 최고 지출 범주”에는 범주 측면에서 돈이 어디로 갔는지 보여주는 원형 차트가 표시됩니다. 예를 들어 그 달에 식료품보다 엔터테인먼트에 더 많이 지출했는지 빠르게 확인할 수 있습니다.
“한 달 동안의 누적 지출”은 지출이 증가한 월의 지점을 확인하는 데 유용한 그래프입니다. 여기에는 유용한 비교를 위해 지난 달도 포함됩니다.
하단에있는 두 개의 표는 한 달 동안 돈을받은 상인을 보여줍니다. 가장 자주 지불 한 판매자와 가장 많은 돈을받은 판매자를 확인할 수 있습니다.
“스냅 샷”탭의 각 섹션은 유용한 용도로 사용됩니다. 한눈에 돈이 어떻게 사용되는지 정확히 확인하고 현명한 변경을 할 수 있습니다.
거래 검토
은행 또는 신용 카드 회사의 명세서와 마찬가지로 ‘거래’탭에는 모든 입금 및 출금에 대한 날짜, 판매자 및 금액이 나열됩니다. 이 탭은 연결된 모든 계정의 거래를 한 곳에서 통합합니다.
또한 범주, 계정, 계정 번호의 마지막 숫자 및 기관을 볼 수 있습니다. 따라서 두 개 이상의 계정이 연결되어있는 경우 언제 어디서 어떤 돈이 들어오고 나가는 지 쉽게 확인할 수 있습니다.
Microsoft Excel의 정렬 및 필터링에 익숙한 경우 “트랜잭션”탭에서이 두 가지를 모두 제공하여 특정 트랜잭션을 볼 수 있습니다. 열 헤더 중 하나에있는 화살표를 클릭하여 열을 정렬하거나 필터링합니다.
“거래”탭의 모든 정보는 보호되므로 편집 할 수 없습니다. 제외하고 “카테고리”열. 카테고리는 모든 거래에 대해 채워지지만 기본적으로 “최상의 추측”이며 “분류되지 않은”카테고리를 포함 할 수 있습니다.
따라서 지출 범주에 대해 더 많은 의미와 정확성을 생성하려면 하나 옆에있는 화살표를 클릭하고 목록에서 다른 항목을 선택하십시오.
가장 일반적인 지출 유형을 다루는 기본 범주의 좋은 선택에서 선택할 수 있습니다. 그러나 원하는 경우 더 많은 지출을 위해 자신을 만들 수도 있습니다. 이것이 다음에 보여 드릴 내용입니다.
카테고리 사용자 지정
“카테고리”탭은 상단에 모든 기본 카테고리를 포함하며 변경할 수 없습니다. 필요한 경우 “카테고리 유형”옆에있는 화살표를 사용하여 변경할 수 있습니다. 범주 유형에는 소득, 양도 및 비용이 포함됩니다.
기본값 아래에는 만들 수있는 “사용자 지정 범주”가 있습니다. 따라서 기본 범주를 벗어나는 입출금이있는 경우 “사용자 지정 범주”섹션에 입력하고 “범주”유형을 선택하기 만하면됩니다.
맞춤 카테고리를 추가 한 경우 ‘거래’탭으로 돌아가서 적용되는 거래의 ‘카테고리’를 변경할 수 있습니다.
또한 새로 추가 된 범주는 해당되는 경우 상위 지출 범주에 대한 “스냅 샷”탭의 원형 차트에 표시됩니다.
이미 Money in Excel을 설정하여 더 나은 자금 관리를위한 단계를 수행했습니다. 따라서 이제 자신이나 가족의 예산을 책정하는 데 사용하십시오. 돈이 어디로 가는지 확인하고, 필요한 경우 변경하고, 재정을보다 효율적으로 추적하십시오.
