미국에서 두 번째로 큰 은행은 제재 및 자금세탁법을 준수하지 않아 기록적인 처벌을 받게 됩니다.
미국 재무부가 자금 세탁 방지 및 제재법을 위반한 혐의로 미국 2위 은행인 Bank of America에 12억 1천만 달러 이상의 벌금을 부과했습니다.
화요일에 발표된 벌금에는 재무부 역사상 세 번째로 큰 벌금이 포함되어 있다고 미 재무부가 성명을 통해 밝혔습니다.
스캇 베센트 미국 재무장관은 “이 정도 규모의 은행이 자금세탁 방지 및 제재 의무를 이행하지 못하면 그 결과는 은행 자체를 훨씬 넘어서 미국 금융 시스템 전체가 심각한 불법 금융 위험에 노출될 것”이라고 말했다.
그는 “이러한 조치는 심지어 가장 큰 금융 기관도 법 위에 있지 않다는 분명한 메시지를 보내는 것”이라고 덧붙였습니다.
집행 조치
재무부에 따르면 금융범죄단속네트워크(FinCEN)는 은행이 “중국 자금세탁 네트워크와 남서부 국경을 따라 불법 금융을 포함한 최우선 국가 안보 위험”을 완화하고 보고하지 못한 데 대해 12억 달러의 벌금을 부과했다고 밝혔습니다.
FinCEN이 확인한 실패에는 은행의 의심스러운 거래 식별 및 보고, 고객 실사 프로세스와 관련된 결함이 포함되었습니다. 성명서에 따르면 “은행은 사전 예방적 탐지 및 보고 의무의 상당 부분을 제3자에게 효과적으로 아웃소싱했습니다”라고 합니다.
재무부는 성명에서 “뱅크 오브 아메리카(Bank of America)가 50억 달러 이상의 의심스러운 거래를 FinCEN에 적시에 보고하지 못했다”고 밝혔습니다.
통화감사관실(OCC)은 은행의 부족하고 비효과적인 자금세탁 방지 규정 준수 프로그램에 대해 역사상 최대 규모인 7억 5천만 달러의 벌금을 부과했습니다. FinCEN의 12억 달러 벌금에는 OCC 벌금에 대한 크레딧이 포함됩니다.
OFAC(해외자산통제국)는 또한 이란, 러시아, 마약 및 글로벌 테러를 포함한 수많은 제재 프로그램의 명백한 위반에 대해 1,160만 달러의 합의 합의를 발표했습니다.
Bank of America는 다중 제재 프로그램에 대한 475건의 명백한 위반 사항을 해결하기로 합의했으며 합의에는 “교육, 테스트 및 감사, 향후 OFAC와의 의사소통 및 협력에 관한 중요한 준수 약속”이 포함됩니다.
재무부는 성명에서 이번 조치가 미국의 자금세탁 방지 및 제재 요건을 “효과적으로 준수하는 것의 중요성을 강조한다”고 밝혔다.
이에 대해 뱅크오브아메리카(Bank of America)는 성명을 통해 “금융 범죄 준수는 심각한 문제이며 이를 바로잡을 책임은 우리에게 있다”고 밝혔다.
“우리는 기술에 수십억 달러를 투자했으며 수천 명의 직원을 금융 범죄 퇴치를 위해 헌신했습니다. 우리 팀은 규제 기관이 제기한 문제를 해결하는 데 필요한 작업을 완료하기 위해 최선을 다하고 있습니다.”
