골드 마피아를 두바이로 끌어들이는 이유는 무엇입니까?

지난 20년 동안 두바이는 세계에서 가장 큰 금 거래 허브 중 하나가 되었습니다. 아랍에미리트(UAE)는 인도에 이어 세계에서 두 번째로 큰 금 수입국입니다.

그러나 두바이의 시장은 전 세계에서 수백만 명의 관광객을 끌어들이는 반면, UN(PDF), 싱크 탱크 및 비정부 기관에 따르면 이 도시는 더러운 현금을 세탁하려는 자금 세탁업자와 금 밀수업자들이 선호하는 목적지로 부상했습니다. 불법 거래를 추적하는 이익.

남부 아프리카의 주요 밀수 조직에 대한 알 자지라의 4부작 조사인 골드 마피아(Gold Mafia)는 이들 그룹이 비즈니스를 촉진하기 위해 고안된 두바이 정책을 악용하여 수십억 달러의 오염된 금과 현금을 정화하는 과정을 밝혀냅니다.

“모든 것이 두바이에서 나옵니다. 두바이, 두바이, 두바이.

‘그들은 귀찮게하지 않습니다’

수년 동안 두바이는 전 세계적으로 가장 많은 외국인 직접 투자를 유치하는 도시와 근접하거나 최상위 도시로 선정되었습니다. 또한 인기 있는 상품 거래 허브이기도 합니다. 그 명성은 기업 유치를 위한 일련의 정책을 통해 구축되었습니다.

외국인 투자자가 쉽게 회사를 설립할 수 있도록 특별히 설립된 무역 지역인 두바이의 소위 자유 구역은 세금과 관세가 없고 관료주의적인 관료주의가 무시할 만하며 신속한 수익 본국 송환을 허용하는 규범이 없는 이 전략의 핵심입니다.

그러나 비평가들은 이러한 동일한 정책으로 인해 대규모 금융 범죄가 틈 사이로 빠져나갈 수 있다고 말합니다.

현재 자금세탁 방지 컨설턴트로 일하고 있는 전 미국 연방수사국(FBI) 조사관 카렌 그리너웨이는 알 자지라에 “두바이는 금융 수도로 설정됐다”고 말했다. “그들은 법이 느슨하고 집행이 없는 금 거래의 한가운데에 스스로를 세웠습니다.”

그녀는 알 자지라 조사를 언급하며 “이 모든 것들이 두바이를 이와 같은 일, 이 경우 금 밀수와 관련된 주요 국제 자금 세탁 작전을 수행하기에 좋은 곳으로 만든다”고 말했다.

Greenaway는 자유 구역에 대한 “경찰”의 부재로 인해 남용될 수 있다고 말했습니다.

골드 마피아 수사 중에 한때 케냐를 거의 파산시킬 뻔한 혐의를 받았던 금 밀수업자 Kamlesh Pattni는 중국 범죄자라고 믿었던 비밀 기자들을 두바이의 자유 구역 중 하나인 Jumeirah Lake Towers(JLT)로 데려갔습니다.

Pattni는 두바이에 여러 회사를 두고 있습니다. JLT에 있는 그의 사무실 중 한 곳에서 그는 기자들에게 설명되지 않은 현금에서 구입한 금을 보관할 수 있다고 말했습니다. Pattni는 여러 금 회사가 있는 JLT 지구의 고층 건물을 언급하면서 “Gold Tower에 대표 사무소가 필요합니다”라고 기자들에게 말했습니다.

또 다른 밀수업자 알리스테어 마티아스(Alistair Mathias)도 취재진에게 두바이 자유무역지대에 사무실을 두고 회사를 차리라고 조언하고 그 과정을 돕겠다고 제안했다. 동료 밀수업자인 Ewan Macmillan의 사업 파트너인 Mathias는 “무엇이든지 애매한 지역이라면 두바이로 갑니다”라고 말했습니다.

두바이 당국이 그가 Al Jazeera 팀에 설립하도록 요청한 회사를 면밀히 조사할 수 있는지에 대한 질문에 Mathias는 “그들은 귀찮게 하지 않습니다.”라고 말했습니다.

‘실질적으로 새로운 금’

2020년 카네기 국제평화기금(Carnegie Endowment for International Peace)의 연구에 따르면 소위 하왈라 시스템은 두바이를 통과하는 돈세탁 사슬에서 중요한 역할을 합니다.

Hawala는 공식적인 금융 시스템의 감시를 받지 않고 국경을 넘어 현금을 이전하는 방법입니다. 신뢰와 연결에 의존하며 사람들이 은행에 접근할 수 없는 지역에서 합법적인 이유로 자주 사용됩니다. 그러나 장부에 공식적인 거래가 없기 때문에 당국이 자금 흐름을 추적할 수 없기 때문에 자금 세탁에 이상적입니다.

두바이의 금 거래에 대한 카네기 보고서는 “느슨하게 규제된 금 수입, 자유 무역 지역에 대한 부실한 감독, 잘못된 무역 송장 발행, 하왈라와 같은 비공식 시스템을 통한 통화 흐름의 조합은 무역 기반 자금 세탁 네트워크에 큰 도움이 됩니다.”라고 두바이 금 거래에 대한 카네기 보고서는 말했습니다.

Al Jazeera가 조사하는 동안 Pattni 및 Macmillan과 같은 밀수업자들은 짐바브웨 금을 사용하여 우리 기자들을 위해 더러운 현금을 합법적인 돈으로 효과적으로 바꾸겠다고 제안했습니다.

짐바브웨의 금은 다시 녹아 내리는 두바이 정유소로 보내집니다. 그런 다음 두바이 정유소의 스탬프가 찍힌 금괴로 바뀝니다. 그 뿌리에 대한 증거가 제거되어 서방 제재의 결과로 짐바브웨와 그 지도자들과 관련된 오염 때문에 금을 판매하기가 더 쉬워졌습니다.

두바이에서 금 거래를 추적하는 작업을 담당한 글로벌 회계 회사 Ernst & Young의 전 파트너 Amjad Rihan은 “제련소에 들어오는 금은 일단 정제되면 거의 새 금입니다.”라고 말했습니다. 이 금 판매로 얻은 돈은 정당한 수입으로 은행 계좌로 이체됩니다.

‘매우 충격적인 결과’

2013년 Ernst and Young에서 근무하는 동안 Rihan은 당시 두바이에서 가장 큰 금 제련소인 Kaloti를 감사하는 임무를 받았습니다.

“매우 충격적인 결과였습니다. 우리는 Kaloti가 1년에 52억 달러 이상의 현금을 가지고 있다는 것을 발견했습니다. “이는 Kaloti 사업의 약 40%를 현금으로 처리하는 것입니다.”

게다가 Kaloti는 수단의 분쟁 금을 포함하여 제재 대상 국가 또는 단체를 다루고 있다고 그는 말했습니다. 후속 조사에서는 이러한 거래를 자금 세탁 및 조직 범죄 자금 조달과 연결했습니다.

“우리는 Kaloti의 실사 관리 시스템이 엄청난 실패라는 결론을 내렸습니다.”라고 Rihan은 말했습니다.

Rihan은 자신이 발견한 사실을 상사에게 보고했지만 내부고발로 회사에서 쫓겨났습니다. 영국 법원은 2020년에 판결했습니다. 돈 세탁”. Rihan의 경험은 독특하지 않았습니다.

두바이 Deutsche Bank의 컴플라이언스 책임자인 Anna Waterhouse의 역할은 거래가 현지 및 국제 법률과 규정을 모두 준수하도록 하는 것이었습니다. 그녀도 Kaloti의 사업에서 부정 행위를 발견했습니다.

그녀는 은행 고객인 Kaloti의 불규칙한 행동을 기록한 의심스러운 활동 보고서(SAR)를 제출했습니다. 거기에서 그녀는 Kaloti가 손수레를 사용해야 할 정도로 계좌에서 너무 많은 현금을 인출하고 있다는 현지 두바이 은행의 보고서를 인용했습니다.

“자신의 고객이 걱정되어 은행에 전화를 거는 것은 매우 이례적인 일입니다. 그래서 곧바로 그것은 나에게 위험 신호였습니다.” 현금 인출은 주로 Kaloti의 Deutsche Bank 계좌에서 이체하여 자금을 조달했습니다.

SAR은 의심스러운 행동에 연루된 은행 고객이 추가 조사를 받도록 하기 위한 첫 번째 단계입니다. 그러나 Deutsche Bank는 이를 다르게 보았다고 Waterhouse는 말했습니다. “내가 하겠다고 했고 우리 모두 의심스러운 활동 보고서를 제출해야 한다고 말했을 때 저항에 부딪혔습니다.”

나중에 Kaloti와 Deutsche Bank의 비즈니스에 대한 감사에서 은행의 자동화된 거래 모니터링 시스템이 수년에 걸쳐 많은 거래에 플래그를 지정했음이 밝혀졌습니다. Waterhouse는 “시스템에서 포착한 인스턴스 중 내가 알아낼 수 있는 한 실제로 수동으로 조사된 사례는 없었습니다.”라고 말했습니다.

2015년, 도시의 상품 거래에 대한 주요 면허 기관인 DMCC(Dubai Multi Commodities Center)는 Kaloti를 상대로 조치를 취하여 두바이의 승인된 금 제련소 목록에서 회사를 제거했습니다.

DMCC는 Al Jazeera에 자신이 규제 기관은 아니지만 “명확하고 포괄적이며 강력한 규정 준수 프로세스”를 사용하여 기업이 두바이 자유 구역 내에서 운영하는 데 필요한 라이선스를 제공한다고 말했습니다. 또한 Amjad Rihan과 EY 사이의 런던 법원 소송에서 증거를 제공하거나 진술할 기회가 주어지지 않았다고 강조했습니다. 해당 절차에서 자사에 대한 혐의를 부인했으며 자금 세탁이나 모든 종류의 범죄 활동에 연루된 사실을 강력하게 부인했습니다.

Kamlesh Pattni는 어떤 형태의 돈이나 금세탁에 관여하지 않았으며 그가 알고 있는 불법 출처에서 나온 자금을 처리하겠다고 제안했다고 말했습니다. 그는 잠복 팀을 만났을 때 호텔 사업의 지분을 매입하고 “중국의 포트폴리오를 금 매입 및 채굴에 투자”하려는 투자자를 만나고 있다고 믿었고 그가 한 모든 일이 그들이 금 사업을 이해하도록 돕기 위해서였습니다.

Alistair Mathias는 자신이 돈세탁 메커니즘을 설계했다는 사실을 부인하고 돈이나 금을 세탁하거나 불법 금을 거래하거나 그러한 일을 제안한 적이 없다고 말했습니다. 그는 Ewan Macmillan과 업무 관계를 맺은 적이 없다고 말했습니다.

Ernst & Young은 비리를 식별하고 보고한 직원들의 작업으로 인해 두바이의 귀금속 소싱 및 정유업체 규제에 대한 제재 및 변경이 이루어졌다고 말했습니다.

Kaloti는 모든 잘못을 부인했습니다. 상당한 현금 거래는 문제의 당시 두바이에서 “완전히 합법적이고 일반적”이었으며 범죄나 위법 행위의 증거에 해당하지 않는다고 말했습니다.

이 보고서에 언급된 다른 사람들은 의견 요청에 응답하지 않았습니다.